Все чаще в социальных сетях и мессенджерах пользователям стали приходить сообщения с предложениями без особых усилий заработать до 100 долларов за день. Что для этого нужно? Всего ничего, оформить на себя банковскую карту в банке, на который укажет мнимый работодатель, и передать сообщением в сети Интернет полученные реквизиты карты потенциальному работодателю.
Как правило, все общение проходит в сети Интернет без личного контакта. Истории, для чего нужна работодателю банковская карта чужого человека, различны. В основном это необходимость перевода денег на счета в Беларуси, а сам он не может, так как находится в другой стране.
Человек, согласившийся на такие условия сделки, становиться так называемым «Дропом» – подставное лицо, используемое кибермошенниками в серых схемах. Дроп – этот человек, который соглашается, чтобы его банковская карта стала «транзитной» для денежных средств, украденных мошенниками. Дроп переводит полученные незаконным путем денежные средства с одно счета на другой. Такая цепочка переводов нужна для того, чтобы запутать следы киберпреступников и усложнить работу милиции.
Дропы бывают «разводные» и «неразводные». Отличие их только в том, что неразводные осознают всю тяжесть совершаемых ими деяний и умышленно занимаются этим. В большинстве своем это студенты и школьники, испытывающие нужду в финансах. Разводные «дропы» не знают, что идут на преступление, думают что действительно работают, получая заработную плату и т.д.
Так, например в текущем году предприимчивый гомельчанин в мессенджере нашел себе подработку. Его заинтересовало объявление, в котором требовались люди с банковскими картами для перевода денег. Мнимый работодатель, объяснил, что карты некоторых банков нужны ему для того, чтобы переводить деньги с карт-счетов, с которых у него самого не получается осуществить перевод, так как он находится в России. 10 процентов от общей суммы мог принести каждый перевод. Предложение о легком заработке не заставило себя долго ждать. Соискатель согласился. Тем более работодатель и не думал скрывать, что переводимые денежные средства ему не принадлежат. Таким образом он обрел статус «дропа» — подставного лица, которое в данном случае мошенники использовали как промежуточное звено в своей незаконной схеме. Вскоре на банковскую карту гомельчанина было зачислено 310 рублей. Из них 30 рублей он оставил себе, остальные перевел на другой счет, указанный в переписке. За короткий промежуток времени предприимчивый человек успел осуществить семь подобных операций. Движением средств заинтересовалась служба безопасности банка, через который осуществлялись переводы. На этом «небольшая подработка» завершилась. Гомельчанин оказался в «гостях» у местной милиции, где и рассказал подробности своего заработка.
Благодаря принимаемым сотрудниками ОВД Гомельской области мерам в текущем году выявлено 50 таких преступлений, 12 из которых совершено несовершеннолетними и при их соучастии.
Какие последствия ждут «дропов» в дальнейшем?
Ответственность за такие действия наступает по статье 222 УК Республики Беларусь (незаконный оборот средств платежа и (или) инструментов) с 16 летнего возраста.
-
Изготовление в целях сбыта либо сбыт поддельных банковских платежных карточек, иных платежных инструментов и средств платежа, а равно совершенное из корыстных побуждений незаконное распространение реквизитов банковских платежных карточек либо аутентификационных данных, посредством которых возможно получение доступа к счетам либо электронным кошелькам, — наказываются штрафом, или ограничением свободы на срок от двух до пяти лет, или лишением свободы на срок от двух до шести лет.
-
Те же действия, совершенные повторно, либо организованной группой, либо в особо крупном размере, — наказываются ограничением свободы на срок от трех до пяти лет или лишением свободы на срок от трех до десяти лет со штрафом или без штрафа.
С. ЖЕВНЯК, начальник РОВД.
